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安徽省“套路贷” 泥足深陷 同学害同学

安排成员中近一半人,开始都是借了“套路贷”无法归还的被害人,为延期还账或折抵欠债金额,他们转而参加违法安排,介绍更多同学告贷——
  泥足深陷,同学害同学

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  上:庭审现场;中:公诉人团队;下:12名被告人

  由安徽省淮南市大通区检察院提起公诉的当地首例涉黑“学校贷”案子,一审于2019年6月5日上午9时在大通区法院开庭审理。大通区检察院检察长胡厂带领四人团队出庭支撑公诉。我国庭审公开网对案子审理进行全程直播,点击观看人数超越一万。

  该案共有12名被告人,其中11人被控涉嫌安排、领导、参加黑社会性质安排罪,不合法拘禁罪,寻衅滋事罪,敲诈勒索罪,欺诈罪,抢劫罪,另有1人涉嫌不合法拘禁罪。被告人胡玉、杨磊、毋淮峰三人平均年龄37岁,被告人李多聪、冯雷、李晓鹏、葛志强、杜家旺、汪继、刘旭、梁壮、胡永超九人平均年龄22岁。12名被告人中有6人系大专以上文化,是淮南检察机关处理的首例高学历涉黑违法案子。

  被害人蜕变成施害者

皇冠体育  在庭审查询、举证质证、控辩答辩环节呈现出的各项依据及被告人陈述显示,自2017年5月起,该违法团伙安排领导者胡玉,未经工商注册就以“海阔金融公司”名义对外不合法放贷。他们针对部分大学生喜爱超前消费,又胆小怕事不敢拖欠,回款难度小的特点,设计了“圆梦金”假贷项目,将放贷要点人群对准部分高校大学生。在当地高校广泛散发印有“圆梦金”假贷微信群二维码的宣传单,吸引大学生添加小程序或微信告贷群告贷。

  但是,这个名头嘹亮的“圆梦金”其实是个彻里彻外的“套路贷”。一旦告贷的学生未能如期还款或无力归还,胡玉等人就会“诱导、强逼”告贷学生充任不合法放贷事务员,在学校展开不合法放贷事务。被告人李多聪、杜家旺、刘旭、汪继等人,开始都是向胡玉借债却无法归还的被害人。为完成延期还账或折抵欠债金额的意图,他们转而应允胡玉,参加安排,参加到“圆梦金”放贷活动中。

皇冠体育  这些人中,被告人杜家旺的表现特别抢眼。他向“圆梦金”屡次告贷,总金额到达1万多元,终究“泥足深陷”。面对不断添加的本金和利息压力,再加上胡玉的大力“劝导”,说只需担任学校放贷事务员,就能延期还账,还有“返点”,这位大学生屈从了,先后介绍同学陈某、蔡某、何某、秦某、周某等五人到胡玉处告贷,从一名被害人蜕变成施害者。

  2017年7月,杜家旺介绍同学陈某到胡玉处假贷。陈某逾期未能还账,遭到“看管”(不合法拘禁)三天的待遇,其爸爸妈妈闻讯而来也被不合法拘禁。其间,杜家旺主动参加“看管”活动。因陈某回绝从网络渠道取钱还账,胡玉未经其赞同,钳制陈某拿出身份证和手机,由李多聪、杜家旺从网络渠道强行借出2万元,经POS机扫码转账至胡玉名下。杜家旺与李多聪因此被控涉嫌抢劫罪。

皇冠体育  杜家旺知道陈某曾向另一名同学胡永超屡次借钱,便一起电话告诉胡永超,让其赶至陈某地点宾馆要债。胡永超赶到并参加了对陈某的不合法拘禁,成了本案的被告人。由于杜家旺介绍来告贷的学生不能准时还款,这些人借的债款金额就直接累积在杜家旺自己头上。2017年的终究一天,胡玉以杜家旺做中间人“不厚道”为由,指使冯雷等人“好好经验他一顿”。在一间出租房内,杜家旺遭到暴力殴打,被迫别离签下了2万元和6万元的虚伪借单和收条,才得以在2018年元旦凌晨3时许恢复自在。为了催促告贷的同学赶快还钱,杜家旺屡次滋扰同学,终究因违背学校规定被勒令退学。此后,杜家旺仍执迷不悟,继续为胡玉卖命,成为其违法安排的骨干成员。

皇冠体育  另一名被告人李多聪也是遵从胡玉的“劝导”,参加安排寻求延期还账。被告人刘旭、汪继也有类似阅历。胡玉曾向刘旭承诺,只需把告贷人的债款要回来,就能拿20%的好处费。刘旭曾介绍宫某到胡玉处告贷,后因宫某没有准时还钱,这笔告贷被记到刘旭头上,刘旭被迫签下双倍借单,被操控人身自在,直至其父通过微信转账还款才重获自在。被告人汪继告贷后遭遇屡次逼债,2018年3月还曾为此报警,但终究仍是被“套进”胡玉的安排,不只拉人头介绍告贷,还参加了对告贷人宫某的敲诈获利活动。

皇冠体育  公诉人在起诉书中指控:2017年5月起,先后有两省三地多所大学在校学生通过假贷宣传单获悉“圆梦金”告贷项目,联络胡玉告贷。他们告贷时都遇到“砍头息”无法拿到全款,并签下了金额1到2万元不等的欠条。在指控的9起欺诈违法现实中,胡玉违法团伙肆意妄为,从言语要挟、纠缠、滋扰,再到喷红漆、烧纸钱、送花圈,直至秀肌肉、殴打他人,步步晋级。为强逼被害人归还不合法债款,他们无所不用其极。众多被害人不堪滋扰和精神压迫,度日如年。被害人杨某远走浙江逃债,把母亲金某推到催贷人面前,金某受不了舆论压力做出轻生之举;被害人梁某走投无路至淮河大坝预备跳河自尽,幸被出租车司机发现拉回;该案终究造成2名学生退学、5名学生休学的严重后果,社会影响恶劣。

  仨“首领”都是懂事务的人

皇冠体育  与当地此前公开审理的多起涉黑案子景象不同,本案涉黑违法团伙的安排者、领导者胡玉、杨磊、毋淮峰三人均为本科或硕士研究生,且都有互联网通讯行业从业阅历,都是年富力强的“80后”。“大老板”胡玉原系某网络公司IT工程师,而杨磊原系某移动公司职员,使用自己信用卡及天使告贷金投资入股,担任部分回款的保管,参加多起催债活动。三号人物毋淮峰是胡玉的同学,被多名被告人称为“军师”,胡玉有不明白的事务均向其讨教。

  胡玉运营所谓“海阔金融告贷公司”很是用心,不只账簿完全,而且热心开会。经常使用夜晚时刻安排成员商议方案、下单派活。他假借民间假贷之名,以中介身份介绍高息放贷,使用所把握的IT技能树立假贷事务“连坐”操控规则,确定套路贷放收战略和催债程序,在诱骗或强逼告贷人告贷时,签订双倍乃至更高金额的借单及虚伪告贷协议,为进一步追催高额不合法债款设下匿伏。一起,他还精心设计了具有欺骗性的“置换”身份“戏路”,逼劝部分被害人参加安排。安排成员均认为胡玉很“抠门”,安排成员催债时,要自己先行垫支交通费,然后再回来报销费用。

皇冠体育  在胡玉公司的运作中,杨磊严厉实行“二老板”职责,鼎力合作协助胡玉作业,虽参加多起违法现实却相对低沉,从没有冒犯“老大”的言行。

  安排三号人物毋淮峰是本案学历最高的一名被告人。大学期间,他曾获全国研究生数学建模比赛奖项,2014年从某事业单位信息中心离职创业,开办了仓储公司、网吧,担任某信息技能公司高管。在“圆梦金”线上渠道放贷告贷活动中,他曾参加签订电子合同,对树立手机端移动假贷渠道提出过很多技能性定见和主张。

  庭审中,毋淮峰一直不供认自己有安排领导涉黑团伙的违法行为。公诉人王小宝则着重:杨磊、毋淮峰可以说是胡玉的左膀右臂,是其“公司”的投资人,相关现实均有依据可证。毋淮峰自述仅开车陪胡玉等人要过两次账,“自己连车都没下”。其辩护人认为其在美国游历近五个月,不具有涉嫌违法的时刻,且涉黑行为表现不突出。对此,公诉人出具了对应时刻段内,毋淮峰与胡玉的多笔支付宝转账记录、微信群通讯内容截图等依据,证明毋淮峰与胡玉均为违法活动投资人,应确定毋淮峰为涉黑团伙领导者。

  法庭上,公诉人指控胡玉、杨磊、毋淮峰等人涉黑“学校贷”违法团伙以砍头息、手续费、续期费、逾期费等名义从告贷人处收取高额费用,进而“爆单”催讨,通过不合法拘禁或要挟恐吓上门逼要,获得资产以支撑该安排工作,所获赢利再投入“套路贷”违法活动,直至2018年8月被抓获。

  公诉人:该案“四特征”显着

  胡玉等人涉黑“学校贷”案子是淮南市检察院挂牌督办的案子。大通区检察院成立了以检察长胡厂为主办人的办案组,屡次召开案子分析协调会、汇报会,对案子定性、现实、依据搜集、固定等方面进行研判,从提早介入至出庭公诉,坚持依法、严厉、精确,实在把“一个不凑数,一个不放过”的办案理念落实到办案全过程,确保办案质量。办案组对头绪确定、依据的审查均坚持最严厉规范,了解和适用法条均忠实于立法原意。特别是针对黑社会定性、被告人所涉罪名以及在安排中所起作用巨细等焦点问题,办案组都采取依法讯问被告人、针对性举证示证、引据法条说理等办法,强化指控违法的力度。

皇冠体育  法庭上,公诉人王小宝、陈健认为:该涉黑违法团伙施行的“学校贷”违法环环相扣,很多被害人系在校大学生,违法人员片面恶性突出,部分大学生的境遇让人怅惘。按照2018年有关司法解释,胡玉等人涉黑违法团伙不只具有黑社会性质安排的四个特征,而且恶性显着,对其冲击表现了扫黑除恶“打早打小”的方针。胡玉等人设立所谓的“海阔金融公司”,意图是为套取被害人钱财。公司人员职责比较固定,设有食堂,提供住宿,报销交通费,建有账本和报销账册,具有了必定的经济特征。特别恶劣的是,该涉黑违法团伙放贷主要对象是高校学生,屡次施行敲诈、软暴力等违法行为,为非作歹,后果严重,契合黑社会性质行为特征,应当以安排、领导、参加黑社会性质安排罪确定。

  公诉人还指出,在起诉书指控的9起欺诈违法的违法现实中,胡玉等人出具的告贷合同、借单、协议,归于制作民间假贷假象的行为。被告人以钳制要挟的方法获取陈某钱款的行为,契合抢劫违法的两个“当场性”,尽管存在必守时延,并不影响违法构成。

  本案庭审通过两次休庭,至当晚22:55完毕,审理时长达12小时35分。公诉人陈建宣布了公诉定见书,提出量刑主张。

  多名被告人在终究陈述阶段表示认罪悔罪。被告人杜家旺、李晓鹏等人表示:“因法治认识淡漠,社会经验不足,在人生最好的韶光里做下违法违法的事情,现在十分后悔,必定要深入反省,争夺改过自新,从头出发。”

皇冠体育  被告人李多聪说:“一开始我以为自己不去偷不去抢,应该就没有违法,在看守所里学习法令知识后,才真的认识到错了。我妈妈今年60多岁了,又有糖尿病。希望我在有生之年里,能做一个合格的儿子。”

皇冠体育  因该案案情重大复杂,合议庭决定择期宣判。

  案后说法

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  本案中,“套路贷”瞄准的是在校大学生,表面上你情我愿,实际上是违法分子使用大学生的不谙世事和缺乏法令知识进行设套欺诈,导致其还不起债款。接着,这些被害人又转变成违法嫌疑人,人生航标由此逆转,走上违法违法的路途,学业中止,家庭受困,令人怅惘同情。

皇冠体育  不可否认,的确有些在校大学生因为寻求享乐、过度消费,成了“学校贷”的损害对象,又参加其中去损害他人,走入歧途。本案中,有9名被告人系出生在1995年以后,他们施行不合法放贷催债,涉嫌违法,必须接受法令的公平审判和严厉制裁。在此,我们提醒广阔在校学生以案为镜,树立正确的人生观、价值观、金钱观,真心了解爸爸妈妈的辛苦付出,做到既不盲目攀比高消费,也不盲目跟风追新潮,在日常日子中量入为出,合理消费。高校管理者也应加强对学生的法治教育,让学生学法、懂法、守法、用法,留意甄别身边的不法现象,增强其防范认识和自我保护能力;在学生合法利益遭受损害时,引导他们勇于拿起法令武器保护合法权益,避免堕入违法违法泥潭,让芳华折翼。

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